2025. 5. 19. 15:00ㆍ카테고리 없음
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2025년 기준, 이더리움을 5년 이상 보유한 장기 투자자들은 대부분 높은 수익률을 경험하고 있어요. 2019년 말 ETH 가격이 130~150달러였던 걸 생각하면, 지금은 몇 배 이상 성장한 상태죠.
그렇다면 과연 실제 수익률은 얼마나 될까요? 단순히 가격만 본다면 오해하기 쉬워요. 시장 사이클, 디파이, NFT, 스테이킹, 반감기, ETF 기대감 등 복합적인 요인이 작용해요.
내가 생각했을 때, ETH 장기 투자는 단기 매매보다 압도적으로 유리했어요. 실제 수익률과 사례를 데이터 기반으로 자세히 살펴볼게요. 아래부터 자동으로 이어집니다 😊
2019~2024 이더리움 가격 흐름
이더리움의 지난 5년 가격 흐름을 보면, 큰 상승과 하락을 반복하면서도 전반적으로 높은 성장 곡선을 그렸어요. 2019년 말, 이더리움은 약 $130~$150 수준에서 거래되고 있었고, 디파이 시장이 막 성장하기 시작할 시기였어요.
2020년에는 디파이 붐이 시작되면서 $600 이상까지 상승했고, 2021년에는 사상 최고가인 $4,800을 기록했어요. NFT 열풍과 함께 OpenSea, Uniswap, Aave 등 생태계 성장이 ETH 수요를 폭발적으로 끌어올렸죠.
2022년에는 거시경제 불확실성과 루나 사태, FTX 붕괴로 인해 가격이 $1,000대까지 급락했지만, 2023년 중반부터 반등에 성공했고, 2024년 비트코인 ETF 승인 이후 따라 상승하며 다시 $3,000선을 돌파했어요.
2025년 현재, ETH는 약 $3,200~$3,600선에서 거래 중이에요. 과거와 비교해보면 단순 수익률만으로도 이미 20배 가까운 수익을 본 장기 투자자도 적지 않아요.
5년 수익률 주요 지표
2019년 말 ETH를 매수해 2025년까지 보유했다면, 평균 단가 약 $140 기준으로 현재 $3,400일 때 약 +2,328% 수익이에요. 연평균 수익률(CAGR)은 약 88%에 달해요. 이 수치는 일반 주식이나 금과 비교하면 압도적이에요.
단순 가격 상승 외에도 스테이킹(연 4~6% 보상), 디파이 활용, NFT 민팅 수익 등으로 복합 수익을 누린 장기 투자자도 많아요. 즉, ETH는 자산 가치 상승 + 활용 수익이라는 2중 수익 구조를 제공한 셈이에요.
특히 2022년 ‘더 머지(The Merge)’ 업그레이드 이후 PoS 전환으로 공급이 줄고, 스테이킹 수요가 증가하면서 가격 방어력도 높아졌어요. 이 역시 장기 투자자에게 긍정적인 환경이었죠.
결과적으로 ETH 장기 보유자는 단순 시세차익뿐 아니라, 복합 수익과 생태계 성장의 과실을 모두 누릴 수 있었어요. 지금까지 투자한 자산 중 가장 높은 퍼포먼스를 보인 경우도 많았어요.
📈 ETH 5년 수익률 요약표 (2019~2025)
| 기준 연도 | ETH 가격 | 수익률 |
|---|---|---|
| 2019년 말 | $140 | 기준점 |
| 2021년 고점 | $4,800 | +3,329% |
| 2022년 저점 | $880 | +528% |
| 2025년 현재 | $3,400 | +2,328% |
주식·금·비트코인과 수익률 비교
이더리움의 5년 수익률은 전통 자산을 크게 앞서요. 예를 들어, 미국 S&P500 지수는 2019년 말 대비 2025년 기준 약 70% 상승했어요. 같은 기간 금(Gold)은 약 40~50% 상승했지만, ETH는 2,300% 이상 상승했죠.
비트코인도 비슷한 시기에 약 10배 가까이 상승했지만, 이더리움은 더 다양한 활용성과 생태계 확장을 통해 복합 수익을 제공했어요. 특히 DeFi와 NFT의 핵심 인프라로 자리 잡으면서 투자 가치가 더 높아졌어요.
단순히 가격 차트만 보면 BTC가 더 안정적으로 보일 수 있지만, 수익률 면에서는 ETH가 더 공격적이고 효율적인 선택이었어요. 장기적으로 ETH는 ‘기술+자산+활용’이라는 3박자를 갖춘 자산으로 성장해왔죠.
아래 표를 보면 ETH의 퍼포먼스가 얼마나 앞섰는지 명확히 알 수 있어요.
📈 5년 간 주요 자산 수익률 비교
| 자산 | 2019~2025 상승률 | 연평균 수익률(CAGR) |
|---|---|---|
| 이더리움 (ETH) | +2,328% | +88% 이상 |
| 비트코인 (BTC) | +950% | +60% 이상 |
| S&P 500 | +70% | +11% |
| 금 (Gold) | +45% | +7% |
장기 투자 성공·실패 사례
성공 사례로 가장 흔한 유형은 ‘2019~2020년에 ETH를 매수해 지금까지 들고 있는 투자자’예요. 이들은 단순 시세 차익 외에도 스테이킹 수익, 디파이 이자 수익, NFT 에어드롭 등을 함께 챙겼어요.
특히 Lido 스테이킹을 이용한 투자자들은 5년간 ETH 증가량도 얻었고, stETH를 디파이에 활용해 복리 효과까지 누렸죠. 이처럼 생태계 활용도를 높인 장기 보유자들이 높은 성과를 냈어요.
실패 사례는 반대로 중간 하락장에서 공포 매도하거나, 2021년 고점에 진입한 후 2022년 바닥에서 손절한 경우예요. ETH는 장기적으로 우상향하지만, 중간에 -70% 이상 조정도 있었기 때문에 멘탈이 중요해요.
이처럼 ETH는 ‘장기 보유’가 핵심이고, 중간 변동성에 흔들리지 않는 전략이 필요한 자산이에요.
ETH 장기 투자 수익이 높은 이유
이더리움의 장기 투자 수익률이 높은 이유는 단순히 가격 상승 때문만은 아니에요. 가장 핵심은 ETH 자체가 ‘유틸리티 토큰’이라는 점이에요. 네트워크 사용료, 스테이킹, 디앱 사용 등 생태계에서 직접적으로 사용돼요.
두 번째는 토큰 경제 구조 개선이에요. 특히 EIP-1559 도입 이후 수수료의 일부가 소각되고 있어요. 이건 인플레이션을 줄이는 ‘디플레이션 자산화’로, 장기적으로 공급이 줄어들면서 희소성이 증가해요.
세 번째는 이더리움 생태계의 확장성이에요. 디파이, NFT, DAO, 게임파이, L2 등 거의 모든 블록체인 혁신이 ETH를 기반으로 움직이고 있어요. 플랫폼의 성장이 곧 ETH 수요로 연결돼요.
마지막은 글로벌 제도권 편입 흐름이에요. ETF 승인 기대, 기관 투자 확대, 각국 정부의 규제 명확화 덕분에 ETH는 ‘디지털 자산’에서 ‘금융 자산’으로 재평가받고 있어요.
지금부터 장기 투자하는 팁
지금부터 ETH 장기 투자를 시작하고 싶다면 가장 중요한 건 ‘분할 매수’예요. 한 번에 몰빵하지 말고, 1주~2주 간격으로 일정 금액씩 나눠서 매수하면 시장의 단기 등락에 휘둘리지 않아요.
두 번째는 스테이킹 활용이에요. Lido, Rocket Pool 같은 리퀴드 스테이킹 플랫폼을 통해 ETH를 잠그면서 stETH 같은 토큰을 활용해 디파이 수익까지 함께 얻을 수 있어요.
세 번째는 안전한 보관이에요. 장기 보유할수록 콜드월렛(하드웨어 지갑)을 사용하는 것이 좋아요. 해킹이나 거래소 리스크를 줄이고, 진짜 자산처럼 관리하는 습관이 중요해요.
마지막은 ‘정기적 검토’예요. 투자한 자산이 어떻게 활용되고 있는지, 시장 변화가 생겼는지 분기별로 점검하면서 대응하면 장기 투자도 훨씬 더 안정적으로 유지할 수 있어요.
FAQ
Q1. 이더리움을 5년 이상 들고 있었으면 어느 정도 수익인가요?
A1. 2019년 말 $140 기준으로 2025년 $3,400이면 약 +2,300% 수익이에요. 연평균 수익률은 약 88%에 달해요.
Q2. ETH는 장기적으로 더 오를 가능성이 있나요?
A2. 생태계 확장, ETF, 디플레이션 구조 등을 고려하면 장기적 상승 여력은 충분해요.
Q3. 지금 진입해도 늦지 않았나요?
A3. ETH는 여전히 성숙 과정에 있는 자산이에요. 분할 매수, 장기 보유라면 지금도 좋은 시기예요.
Q4. ETH 스테이킹 수익률은 어느 정도인가요?
A4. 평균 연 4~6% 수준이에요. 장기 투자 수익에 복리 효과를 더할 수 있어요.
Q5. 장기 투자 시 하드월렛이 꼭 필요한가요?
A5. 네! 장기 보관 시 해킹 위험을 줄이기 위해 콜드월렛 사용이 가장 안전해요.
Q6. ETH를 장기 보유하면서 활용할 수 있는 방법은?
A6. 스테이킹, 디파이 예치, NFT 민팅, L2 사용 등 다양한 방식으로 활용 가능해요.
Q7. 장기 투자 중간에 급락하면 어떻게 해야 하나요?
A7. 급락은 장기 흐름의 일부예요. 계획에 따라 꾸준히 분할 매수하거나 유지하는 게 좋아요.
Q8. ETH 외에 장기 투자할 만한 코인이 있나요?
A8. 솔라나, 체인링크, 아비트럼 등도 장기 수익 가능성이 높은 코인으로 평가돼요.